Кард билайн личный. Тарифы, условия, акции и отзывы о карте Билайн MasterCard.
5% кэшбэка на АЗС мне не хватало, поэтому решил бесплатно завести дебетовую карту Билайн MasterCard World. Меня привлекло предложение получить 5% бонусами не только на автозаправках, но и в аптеках и кафе.
После получения карты оказалось, что теперь категории кэшбэка уже можно выбирать на 3 месяца. Но среди категорий всё равно присутствовали АЗС, аптеки, рестораны и фастфуды. Причём две последние категории вовсе не объединены в одну. Кстати, ростовские кафе "Золотой Колос" оказались, судя по выписке, супермаркетами. Тем, кто давно сталкивался с кэшбэком, наверняка известно, что каждая кэшбэк выставляется по категории из POS-транзакции, а вовсе не из того, чем заведение или организация является по сути.
При обращении в офис Билайна безымянную дебетовую карту выдают сразу по паспорту. Если нужна карта с чипом, бесконтактной оплатой и с вашим именем, то такую карту можно заказать позже.
Процентны на остаток по карте Билайн MasterCard World не начисляются. Чтобы их получить, нужно обратиться с паспортом и СНИЛС опять же в офис Билайна. Счёт придётся пополнить на 500 рублей, и эту сумму нельзя будет снимать. Проценты будет начислять определённый банк, поэтому заранее их не называют. Судя по всему, на остаток дают всего 4%, и только при оборотах за тысяч в 150 рублей можно получить 8%.
Билайн - это конечно не полноценный банк. Карту выпускает РНКО «Платежный Центр» (ООО), который также предлагает банковские карты Ноу-Хау от Билайна, Кукуруза от Евросети, Кари Клуб (Kari Club), myGift.
Сотрудники салонов Билайн не очень хорошо знакомы с картой Билайн Мастекард. Когда я спросил, есть ли Интернет-банкинг, то мне ответили отрицательно, добавив, что можно пользоваться приложением. На самом деле конечно же Интернет-банк есть, хотя конечно ждать от него, например, огромного количества шаблонов для оплаты коммунальных не приходится. Даже у банка в этом плане всё лучше.
При получении карты, Билайн включает автоплатёж, который просто так уже не отключить из личного кабинета мобильного телефона Билайн. Но из онлайн банка можно выключить.
Входить в мобильное приложение Билайн можно по паролю или по короткому PIN коду. В самом приложении есть настройка, позволяющая включить бесконтактные платежи при помощи мобильного приложения и NFC.
Из прелестей карты Билайна можно отметить бесплатное обслуживание для клиентов Билайна, в том числе бесплатные СМС. Снимать наличные можно в любых банкоматах бесплатно, но нужно обращать внимание на лимиты и условия (сейчас бесплатно снять можно от 5000 рублей в банкоматах с логотипом Мастеркард, но не более 50 тысяч рублей в месяц). Кэшбэк начисляется бонусами, которые можно потратить на услуги Билайна. Оплата покупок и снятие наличных в валюте за границей совершается по курсу ЦБ РФ на день совершения транзакции.
Обновление (1 июня 2017 г.)
К сожалению, категории повышенного кэшбэка на лето 2017 сильно поменялись. Теперь выбрать можно из следующих категорий:
- Рестораны
- Косметика и парфюмерия
- Спортивные товары
- Домашние питомцы
- Duty Free
- Такси
- Общественный транспорт
- Салоны красоты
- Развлечения
К тому же данные категории невозможно выбрать в мобильном приложении Билайн (выбрать можно только на сайте bank.beeline.ru), что очень неудобно при отсутствии стационарного Интернета. Не говоря уже про отсутствие предупреждения о необходимости выбрать категории на следующие 3 месяца.
Кроме того, неудобным оказалось пополнение именно в офисах Билайна. По непонятной причине даже терминалы в офисах Билайна не позволяют пополнять карту, так что приходится обращаться к сотрудникам и предъявлять карточку с паспортом.
Пополнение при помощи карточки также не очень понравилось. Без комиссии пополнить счёт можно только на 3+ тысячи рублей. Пополнение с карты Maestro вообще невозможно, принимают только Visa/Mastercard. За пополнение счёта с карты на сумму менее 3000 рублей Тинькофф банк взял с меня комисиию в размере 90 рублей.
Со всеми этими недостатками я бы мог мириться при наличии АЗС среди категории повышенного кэшбэка. А так карта Билайна стала мне не очень интересна.
Платежной картой Билайн MasterCard можно пользоваться в любой точке мира, где принимаются карты данной платежной системы.
Выдают карту бесплатно в любом салоне Билайн, за обслуживание деньги не взимаются. Оплатить картой покупки в иностранной валюте можно по курсу, конвертируемому ЦБ России.
Адрес личного кабинета: paycard.beeline.ru
Кроме традиционных преимуществ пластиковой карты, держатели MasterCard Билайн могут воспользоваться многими другими ее выгодами:
- карта участвует в различных акциях, по которым можно получить до +30% на бонусный счет;
- все покупки приобретаются уже со скидкой - при оплате картой Билайн World на бонусный счет начисляется +1,5% от стоимости каждой покупки. Если оплата услуг осуществлялась через платежный кабинет - начисляется экстра-бонус +1%;
- экстра-бонусы можно обменивать на бонусные рубли и использовать для оплаты услуг мобильной связи, а в платежном кабинете есть возможность пополнить данными бонусами счет домашнего интернета.
Практически в любое время действуют акции, по которым предлагается от 10 до 15 % скидки на товары в различных магазинах и кафе, а также услуги такси, заказ билетов в кинотеатры, приобретение книг и пр.
Пополнить карту наличными можно в любом офисе Билайн при наличии паспорта, а также в платежном кабинете с другой карты, принадлежащей системе MasterCard или VISA (). Комиссия эмитента за пополнение не взимается.
Отзывы о платёжной карте Билайн
денис
Приобрёл такую карту! Пользовался месяц пришло 175 бонусов! Подскажите пожалуста кто знает сколько хранятся эти бонусы и не сгорают?
Силуянова Полина
Мне эта карта очень удобна, использую исключительно для шоппинга на интернет-аукционах и для покупки авиабилетов через интернет, чтобы не использовать карточки, привязанные к основному банковскому счету. Тут сколько денег на карточку закинула, столько и потратила, никаких “неожиданностей”. Бонусами, которые накапливаются, оплачиваю сотовую связь, благо оператор у меня тот же Билайн, ну и на кино через Рамблер.Касса.
Наталья
У меня Билайн давно уже и симкарта в телефоне и интернет, поэтому мне платежная карта Билайн очень подходит, я бонусами интернет и связь оплачиваю по максимуму на сколько хватает, очень помогает деньги экономить. А еще я стараюсь пользоваться акциями, если карта есть, то надо извлекать из этого выгоду. По акции идет либо начисление дополнительных бонусов, либо скидка, у партнеров. Можно оплачивать бонусами покупки, например, если авиабилет покупать через biletix.ru то можно бонусы списать.
Герейханов Денис
У меня сложилась следующая ситуация с картой билайн-золотая корона они же платежный центр РНКО.
номер карты 5254771308055522 и ее серийный номер 2860195004928.
Карта была безосновательно заблокирована чем был нарушен пункт договора 6 со стороны платежного центра. Причину блокировки никто толком объяснить не может.
Далее я приехал в несколько отделений билайн. Где мне ничего вразумительного сказать также не смогли. В итоге мне выпустили очередную карту в центральном отделении г.Белгород с номером 5370041214047370 и штрих кодом 2860002352112.
И обещали в течении 30 дней перевести средства на новую карту. Через несколько дней договор был опять нарушен и карта опять была заблокирована. Еще через несколько дней при попытке перевести средства на карту оказалось что карта вообще не существует. Ничего вразумительного мне не говорят. Деньги возвращать также отказываются и причину невозврата также сказать не могут. Только предлагают выпустить очередную неработающую карту.
Сергей
Редкостное г…о. Туппорт откровенно держит клиентов за ло…в.
А проблем с этой картой масса!
Списывают бонусы, при этом говорят что никакого списания не было.
Даже обычный возврат идет долго (3 дня где-то).
Ответа на письма ждать не меньше недели. Туппорт штампует отписки через неделю. Проблемы можно решить только по телефону (придется музычку послушать), но квалификации и там нулевые.
Любят блокировать карту при поступлении перевода по номеру карты.
Держать сколько-нибудь серьезные деньги крайне не рекомендую. Накроется как Связной одномоментно.
Евгений
Билайн выгдный из за бесплатных минут,плохо что все не на билайне)
Платежная карта Билайн — это продукт, предназначенный не только для абонентов Билайна, карту может оформить любой желающий. Карту выпускает и обслуживает РНКО «Платежный Центр», кредитный лимит предоставляет Тинькофф Банк, проценты на остаток начисляет банк Окрытие.
Для каких целей оформить карту Билайн? Карта включает стандартный набор любой платежной карты: оплата за покупки онлайн и офлайн, оплата кредитов и микрозаймов, услуг ЖКХ, телефона, интернета и прочих, а также денежные переводы по России и СНГ.
Кроме этого, карта Билайна является , она начисляет проценты на остаток, а также есть кэшбэк в виде бонусов, можно оформить кредитный лимит
Виды карты
Компания Билайн выпускает карты MasterCard трех видов:
- Standard – оформляется для клиентов любого оператора. Для получения нужен только паспорт. Данная карта не участвует в бонусной программе, расплачиваясь ей кэшбэк не начисляется.
- World – именная карта только для абонентов Билайн. Чтобы оформить ее нужно пополнить счет на 500 рублей.
- PayPass - именная карта с дополнительной . Обменивается на одну из уже оформленных карт Standard или World.
Билайн предлагает клиентам дебетовые карты и кредитные карты.
Кредитная карта Билайн
Тинькофф Банк установил следующие тарифы для кредитных карт Билайна:
- Максимальная сумма кредита — 300 000 руб.;
- беспроцентный период — до 55 дней;
- процентная ставка при своевременном погашении Минимального платежа — 28,9-29,9%.
- при не оплате Минимального платежа и на снятие наличных — 36,9-49,9%.
- Минимальный платеж — 8% от задолженности, но не менее 600 руб.
Проценты на остаток
Чтобы начали начисляться проценты на остаток по карте, нужно будет подключиться к сервису «Процент на остаток». Если при получении карты, вы сразу не оформили подключение, то нужно будет прийти снова в офис Билайна с паспортом и картой и оформить заявление на открытие вклада. Вклад открывается банком Открытие.
Услуга платная — 99 руб. в месяц, первые два месяца после подключения бесплатно. При соблюдении одного из условий, комиссия не взимается:
- не снижаемый остаток в течение месяца 3 000 руб;
- оплата покупок картой на сумму от 3 000 руб.;
- пополнение карты минимум на 3 000 руб.
Банк Открытие предлагает держателям карты Билайн следующие проценты:
- 500 — 14 999 руб. — 3,5% годовых.
- 15 000 — 249 999 руб. — 4,5%.
- 250 000 руб. и выше — 7,5 %.
Неснижаемый остаток — 500 рублей.
Каждый день рассчитывается сумма процентов, в зависимости от остатка. Зачисление процентов ежемесячное. Деньги на карте подлежат обязательной системе страхования вкладов в размере 1 400 000 рублей. Узнать сумму начисленных процентов можно в интернет-банке.
Бонусы или кэшбэк
Если вы расплачиваетесь картой Билайн, то вам начисляется кэшбэк в виде бонусов в размере 1% от суммы любой покупки. В любимых категориях — 5%, до 15% от покупки в магазинах-партнерах Билайна. На карты Standard кэшбэк не начисляется.
Любимых мест для покупки можно выбрать 3. Ежемесячный лимит — 3 000 бонусов, соответственно за год — 36 000. 1 бонус=1 рублю.
Потратить бонусы можно:
- на услуги связи;
- в салоне связи «Билайн» — приобрести товар до 90% от стоимости покупки.
- у партнеров Билайн — также до 90% от покупки.
Как оформить карту
Получить карту можно в любом салоне Билайн.
Как активировать карту
Платежная карта Билайн не требует активации, надо только получить и ввести pin-код. Для его получения нужно позвонить по телефону с мобильного номера, указанного при оформлении.
Условия обслуживания
Основные достоинства карты — бесплатные годовое обслуживание, выпуск и перевыпуск карты. Бесплатные sms-информирование, интернет-банк и мобильное приложение.
Как пополнить карту
Бесплатное пополнение:
- в офисах Билайна;
- в терминалах банка МКБ;
- привязав карту в личном кабинете, пополнение с нее на сумму более 3 тыс. руб.
Как снять наличные
Снятие наличных в банкоматах:
- если сумма снятия до 5 000 руб., то комиссия — 149 рублей;
- если сумма снятия от 5 000 до 50 000 руб., комиссия — 0 (если за месяц снятие не превысило 50 000 руб.);
- если сумма в месяц превысила 50 000 руб. , комиссия — 2%, но не менее 199 руб.
Снятие в кассе банка:
- в любом банке — комиссия 4%, но не менее 350 руб.
Снятие наличных с кредитных карт — 4,9% от суммы + 500 руб.
Кому выгодна платежная карта Билайн
Вполне логично, что компания Билайн предназначает свою карту в первую очередь своим клиентам. Бонусы, накопленные на карте можно потратить только на бесплатную связь или покупку товаров в салоне Билайн.
Если ни то, ни другое вас не интересует, бонусы можно использовать у партнеров Билайна. Вот только список их совсем не велик. Кэшбэк бонусами лучше, чем ничего, но иногда такие бонусы просто бесполезны.
Что касается начисления процентов на остаток — есть карты, намного интереснее с более высоким доходом, например, вот эти .
Главный плюс платежной карты Билайн — ее бесплатное обслуживание.
Нина Полонская
В современном мире существует множество способов финансовых расчетов и обслуживания потоков денег. Пользователь может выбирать те финансовые продукты, которые выгодны ему и соответствуют его возможностям.
Небанковские расчетные карточки – достаточно новый продукт еще не всем знакомый. С их помощью можно не только рассчитываться, но и пользоваться скидками, акциями, бонусами и кредитными средствами.
Особенности услуги
Появившись всего несколько лет назад, изначально такие финансовые инструменты представляли собой простые карточки с бонусными программами и собственными деньгами, то есть использовались только для расчетов и не во всех торговых точках. Сейчас такие карты усовершенствовались: теперь, кроме бонусов и собственных денег, с их помощью можно пользоваться банковскими кредитными деньгами.
Кредитные карты Билайн Деньги или Билайн Банка, а также программа «Минуты за покупку» – один из эффективных продуктов, совмещающих возможности расчетного и кредитного инструментов.
Для предоставления кредитных средств необходимо сотрудничество с банком. Компанию Билайн по этой линии деятельности обслуживает Альфа Банк. Соответственно, возможность получить кредит по карте предоставляется потребителям, отвечающим требования банка. Кроме кредитки Билайн, в портфолио Альфа Банка есть похожий финансовый продукт «Минуты за покупки» Билайн.
Суть указанных карточек в том, что, работая вместе, два учреждения предоставляют пользователю расширенный спектр бонусов и программ: от банка и от мобильного оператора. Благодаря этому, например, стало возможным выдать карту срочно, срок ее оформления и получения – до получаса, оформить ее можно в режиме онлайн через интернет.
Получить кредитную карту Билайн банка по онлайн заявке можно воспользовавшись сайтом компании
Особенности услуги
Билайн – достаточно известный мобильный оператор, который старается поддерживать свою репутацию надежного партнера. Его карточки обладают несколькими выгодными особенностями. Цель этого продукта – удобство использования без лишних затрат.
Особенности кредитной карты Билайн Деньги:
- Существенные бонусы за безналичные расчеты. В данном случае бонусы – не просто рекламный трюк, они позволят сэкономить достаточно существенные суммы.
- Интеграция в обслуживание мобильных технологий и инфраструктуры: мгновенное пополнение карты в салонах связи, с мобильных телефонов, обслуживающихся оператором Билайн. Эти процедуры производятся также и в личном кабинете интернет ресурса, а также, что очень удобно для владельцев смартфонов, планшетов, посредством мобильного приложения с иных карточных счетов.
- Большинство магазинов работает с платежной системой Мастеркард – расплатиться картой можно не только в торговых точках с этим логотипом, но и на интернет ресурсах.
- Символическая плата за оформления и бесплатный сервис СМС.
- Открывается доступ к управлению счетами посредством интернета и мобильных приложений.
- Возможность мгновенных денежных переводов. Пользователь также может настроить систему на автоматические платежи при расчетах за услуги ЖКХ, связи, интернета, а также совершать таким образом любые периодические платежи.
- Существенное преимущество: возможность пользоваться за рубежом.
- Доступ к сервисам конвертации валюты по курсу Центробанка, особенность этой услуги – отсутствие комиссии.
- По карте Билайн с кредитным лимитом погашение осуществляется минимальными взносами.
- Держатель карты может воспользоваться льготным временем оплаты кредита – на протяжении определенного времени пользоваться отсрочкой по оплате.
- Низкие комиссионные платежи при обналичивании средств.
- Карточка обладает технологией оплаты покупки одним касанием, то есть возможность бесконтактных операций доступная ее держателю.
Простые условия получения, минимум санкций за просрочку платежей по кредитам, возможность удобных расчетов, объединение сервисов банка и мобильного оператора – преимущества из-за которых кредитная карточка Билайн пользуется популярностью.
Правила оформления кредитной карты Билайн банка
Специалисты компании постарались сделать сервис максимально быстрым и понятным для пользователей. Так как карта является финансовым инструментом, есть условия получения и правила по ее оформлению. Обойтись без них невозможно, но эти требования достаточно простые и подойдут большинству клиентов.
| Документы |
|
| Детали выдачи | Для выдачи карты клиенту необходимо нанести визит в салон мобильной связи, при себе иметь паспорт, чтобы вписать его данные в заявление на оформление карты и предоставить его копии к договору. Расчетную карточку выдадут через 15 мин. Далее, на нее можно установить лимит по займу.
Начисление заемных средств на карточный счет станет возможным после подачи заявления в Альфа банк. Эту процедуру можно сделать на месте в том же салоне связи. Если карта уже есть, то установить на нее кредитный лимит можно на сайте банка, мобильного оператора или на сайтах партнеров с помощью онлайн заявки. Таким образом, из расчетной карта превратится в кредитную, станут доступными как собственные расчетные средства, так и кредитные. Для начала процедуры оформления и получения карты необходимо выполнить такие условия:
|
Условия пользования
В процессе работы с кредитной карточкой Билайн Банк, ее держатель пользуется расширенным перечнем опций. Параметры возможностей карточки отвечают условиям, разработанным специалистами банка.
Тарифный план
В первую очередь пользователей карточки интересует тарифный план.
Работая с картой Билайн Банк, клиент пользуется такими условиями:
| Годовая процентная ставка для банковских кредитных средств | 41,99% , которая снижается при предоставлении справки о доходах. В некоторых случаях условия договора могут быть изменены по согласованию с банком. |
| Кредитный лимит | Кредитный лимит с минимальной границей в 15 тыс. руб.
, на основании решения финансового учреждения он может быть повышен через 3 месяца до 90 тыс. руб.
До 300 000 руб. Это зависит от суммы, на которую оформляется кредитка, если она больше, чем 10 800 руб. – 150 тыс. руб. или 5 тыс. долл. , если карта в валюте. По именным картам возможно взять 600 тыс. руб. |
| Процент при снятии в банкоматах | Не кредитных средств – 1% , при снятии наличных кредитных средств – 500 руб. + 4,9% от суммы долга. |
| Льготный период | 60 дней |
| Ежемесячный взнос | От 8% общей задолженности |
| Плата за обслуживание | Нет (кроме некоторых премиальных карт), информирование СМС – бесплатное. |
| Комиссионные платежи | За денежные операции между картами Билайн не взимаются. |
| Комиссия | Если переводить деньги физическим лицам в России, регионе СНГ, Абхазии, Грузии, части дальнего зарубежья, комиссия составить от 1,5% |
| Виды карт | MasterCard Standard и MasterCard World |
| Штрафные санкции | 1% от суммы долга ежедневно |
Картой Билайн с лимитом кредита осуществляют финансовые переводы в системе «Золотая корона».
Для получения кредитки «Минуты за покупки» необходимо сделать такие дополнительные действия:
- положить на электронный кошелек карты 100 руб. (можно сделать сразу в офисе Билайн);
- необходимо совершить первый платеж – перечислить физическому лицу 100 руб. ;
- предоставить справку о погашении хотя бы одного кредита от 15 тыс. руб.
Оформление кредитной карты Билайн банка подразумевает наличие двух типов карт. MasterCard Standart могут получить все клиенты. Кредитная карта Билайн World доступна лишь абонентам Билайн. Ее преимущества: дополнительные льготы у партнеров компании.
Это премиальная карта, потенциальный держатель которой должен отвечать таким условиям и выполнить следующие действия:
- быть клиентом премиум-класса компании Билайн;
- сумма, необходимая для внесения на счет – 3000 руб. ;
- заменить карту типа Билайн Standart на Билайн World, если за весь период пользования первой на нее было внесено больше 300 руб.
По программе Билайна «Минуты за покупки» после активации карты пользователю доступные такие подарки от компании:
- на мобильный счет абонента сразу начисляется бонус в виде 150 мин. ;
- в дальнейшем при использовании карты за каждые 10 000 потраченных рублей начисляется 100 мин. в месяц.
Бонусные программы
Существенной частью сервиса является бонусная программа карт от Билайна:
- При совершении расчетных операций картой – покупок в интернете, в магазинах, кафе – владельцу возвращается от потраченных средств 1,5% для премиум карты Билайн World и для Standard – 1% . Банком может быть увеличен процент cash-back до 5% .
- Удобное пополнение счета с помощью карты.
- Приобретение товаров через интернет.
- Управление через собственный виртуальный кабинет посредством мобильного приложения для iOS и Android или управление стандартными способами через интернет с официального сайта компании. Заявка на кабинет подается вместе с заявление на выдачу карты.
- Разнообразие денежных переводов.
- Информирование СМС бесплатное.
- Чем больше тратится денег на покупки, тем больше начисляется бонусов.
- Комиссионные платежи минимальные при оплате кредитов.
- При конвертации рубля в доллар посредством карты, операция осуществляется по курсу ЦБ без комиссии.
С «пластиком» от Билайн можно пользоваться опцией «бесконтактные платежи»: на мобильный телефон устанавливается специальное приложение, работающее с терминалами с беспроводной функцией NFC, затем его нужно активировать. После этого достаточно поднести к экрану терминала мобильный гаджет, проверить высветившиеся на табло реквизиты и подтвердить транзакцию.
Подробнее о каждой программе:
Льготный период – еще один существенный плюс кредиток Билайн. По сравнению с иными банковскими продуктами он весьма значительный – 60 дней (2 мес.) . На целых два месяца заемщик освобождается от процентных начислений. Стандартно ставка составляет в среднем 35,99% , но она уменьшается, когда клиент подтверждает свою платежеспособность и финансовое положение справками. Желательно сделать это на стадии оформления заявки, но можно также и в процессе пользования картой.
Особенностью бонусов есть то, что их расходуют не только на продукты от самого оператора, но и в торговых точках и по акциях партнеров компании, среди которых крупные торговые сети и несколько служб такси
Плюсы и минусы
| Достоинства карт Билайн: |
|
| Карточке также присущие некоторые недостатки, а скорее, особенности условий ее использования: |
|